'Jeg er en ejendomsplanlægger, og dette er de 3 grundlæggende komponenter i at forberede sig til det uventede'

Når du har oprettet det, skal du planlægge at revidere din ejendomsplan hvert tredje til femte år, eller i tilfælde af en større livsbegivenhed (som at flytte til en ny stat eller et familiemedlems død), fordi du muligvis skal lave noget Ændringer. For at lære mere om de tre komponenter i ejendomsplanlægning pr. Nordgren skal du fortsætte med at læse.

De 3 komponenter i ejendomsplanlægning (alias forbereder sig på livets hvad-hvis)

1. En vilje eller tillid

En vilje og tillid er "begge dokumenter, der dirigerer, hvordan aktiver distribueres ved døden," siger Nordgren. I tilfælde af at der sker noget med dig, gør denne komponent i ejendomsplanlægning dine ønsker lovligt kendt og sikrer, at de udføres, som du ville have ønsket, at de skulle være.

En vigtig forskel mellem en testamente og en tillid er, at når en person har en testamente, siger Nordgren, går deres aktivfordeling gennem en domstolsovervåget proces kendt som skifteret. Aktiver, der er anført i en levende tillid, på den anden side, gå ikke gennem skifteretprocessen. Specifikke detaljer, der vedrører både trusts og testamenter, adskiller sig også lidt fra stat til stat, så sørg for at tale med en ejendomsplanlægger for at finde ud af, hvilken mulighed der bedst passer til din situation (og opdater det, hvis du nogensinde flytter til en ny stat).

2. Fuldmagt

Fuldmagt giver en eller flere mennesker magten til at handle på dine vegne på specificerede måder, der er i økonomiske eller medicinske funktioner i den begivenhed, du ikke er i stand til eller uegnet til at træffe visse valg for dig selv. Dette kan omfatte udpegning af nogen til at passe på dine økonomiske anliggender-lignende at sælge dit hus eller bil, for eksempel. Du kan også vælge en mere begrænset form for fuldmagt, der specificerer din agent kan kun handle på dine vegne i tilfælde af, at du vælger.

Med hensyn til økonomisk fuldmagt siger Nordgren vigtigheden af ​​dette, hvis du er uarbejdsdygtig, skal du stadig have tendens til din økonomi og betale skat. Når du udpeger en agent til at tage sig af dit økonomiske velvære, skal du også vælge en fuldmagt til fuldmagt til at tage medicinske beslutninger på dine vegne. Disse kan være de samme eller separate mennesker, afhængigt af hvordan du stave din specifikke ejendomsplan.

Hvis du ikke har økonomiske eller sundhedsvæsenets fuldmagter på plads, siger Nordgren, at disse beslutninger vil blive truffet af en dommer. Når det er sagt, har forskellige stater forskellige love omkring fuldmagt. Så kom klart over din stats retningslinjer og tjek ind med din ejendomsplanlægger om, hvor ofte du skal revidere dit dokument.

3. Give undtagelser for fortrolige oplysninger

”Nogle gange, selvom du har de andre dokumenter på plads, nægtes de mennesker, du har udpeget, adgang til information om sundhedsydelser eller [andre] digitale oplysninger, medmindre der er en bestemt afkald på plads,” siger Norgdren. ”De traditionelle dokumenter [som en tillid, vilje og fuldmagt] er meget, meget vigtige at have, selvfølgelig, men vi vil nu gå et skridt videre og sørge for, at de vigtigste mennesker har adgang til oplysninger, der er elektronisk gemt.”Det er her undtagelser kommer ind som en af ​​de vigtigste komponenter i ejendomsplanlægning.

Med visse undtagelser kan du give folk adgang til beskyttede oplysninger, som medicinske poster og økonomiske poster. Retningslinjer for denne komponent varierer fra stat til stat og fra lægekontoret til bankinstitutioner, så tjek med din advokat for at se, hvilke formular du har brug for at udfylde.

I sidste ende er du muligvis ikke i stand til at kontrollere flyvningstrafik eller ferie-kompromitterende vejr. Men ved at sikre, at din ejendomsplan har komponenterne ovenfra, er du bestemt kan Forbered dig på mindst nogle af livets kurveballs.

Åh hej! Du ligner nogen, der elsker gratis træning, rabatter til banebrydende wellness-mærker og eksklusivt godt+godt indhold. Tilmeld dig Well+, vores online community of wellness insidere, og lås dine belønninger øjeblikkeligt op.